Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Riskbased Bank Rating Terhadap Nilai Perusahaan (Studi Pada Perusahaan Perbankan Umum Konvensional Sektor Bank Umum Swasta Devisa Yang Terdaftar Di BEI Periode 2013-2015)

Irianti, Amalia Sabrina (2017) Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank Dengan Menggunakan Metode Riskbased Bank Rating Terhadap Nilai Perusahaan (Studi Pada Perusahaan Perbankan Umum Konvensional Sektor Bank Umum Swasta Devisa Yang Terdaftar Di BEI Periode 2013-2015). Sarjana thesis, Universitas Brawijaya.

Abstract

Tingkat kesehatan bank sangat penting karena bank yang sehat adalah bank yang mengelola dananya dengan baik. Perusahaan perbankan juga perlu meningkatkan nilai perusahaannya karena nilai perusahaan adalah cerminan dari keberhasilan perusahaan. Nilai perusahaan perbankan dapat ditinjau dari kesehatan bank karena tingkat nilai kesehatan mempengaruhi pandangan investor, ada beberapa indikator dalam menilai tingkat kesehatan bank yaitu NPL, LDR, ROA, NIM dan CAR. Bank merupakan badan usaha yang sangat beresiko terutama pada risiko kredit, maka dari itu investor harus mempertimbangkan rasio NPL dan LDR dalam mengambil keputusan investasi. ROA dan NIM adalah pegukuran tingkat rentabilitas bank yang nantinya akan berpengaruh sangat besar terhadap naiknya nilai perusahaan karena rasio ini dapat memperlihatkan keuntungan masa kini dan masa yang akan datang. CAR merupakan rasio yang mengukur kemampuan permodalan bank semakin tinggi nilai CAR maka tingkat modal semakin tinggi sehingga banyak dana yang tersedia untuk penyaluran kredit sehingga menarik minat para investor serta memicu kenaikan saham. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui dan menjelaskan pengaruh secara simultan serta pengaruh yang paling dominan diantara faktor tingkat kesehatan bank terhadap nilai perusahaan. Jenis penelitian yang digunakan adalah penelitian eksplanatori kuantitatif. Penilitian ini menggunakan populasi Bank Umum Swasta Devisa yang terdaftar di BEI sebelum dan/atau tahun 2013. Variabel bebas yang digunakan dalam penelitian ini adalah tingkat kesehatan bank yang dijabarkan oleh NPL, LDR, ROA, NIM, dan CAR terhadap nilai perusahaan (Tobins’s Q). Analisis statistik regresi linier berganda digunakan pada penelitian ini untuk mengolah data yang dibantu dengan program IBM SPSS Statictic 23.0 Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa NPL, LDR, ROA, NIM, CAR terhadap nilai perusahaan berkontribusi sebesar 36,2% dan sisanya 63,8% dipengaruhi oleh faktor lain yang tidak ada dalam penelitian ini. Hasil uji simultan (uji F) menunjukkan bahwa NPL, LDR, ROA, NIM, CAR berpengaruh signifikan terhadap nilai perusahaan. Sedangkan hasil dari Uji T menunjukkan ROA adalah faktor yang paling dominan mempengaruhi nilai perusahaan. Berdasarkan dari hasil penelitian untuk meningkatkan kinerja Bank Umum Swasta Devisa adalah dengan cara melakukan efisiensi biaya operasional, bagi investor yang akan menanamkan sahamnya hendaknya mempertimbangkan di rasio profil pendapatan terutama ROA dan meningkatkan profil risiko kredit macet dengan cara persyaratan kredit, tambahan fasiltas kredit, penggunaan prinsip pinjaman yang displin dan adanya jaminan untuk kredit.

English Abstract

Bank soundness is very important because a healthy bank is a bank that manages its funds well. Banking companies also need to increase the value of the company because the company's value is a reflection of the company's success. The value of banking companies can be reviewed from the health of banks because the level of health value affects the views of investors, there are several indicators in assessing the bank's soundness NPL, LDR, ROA, NIM and CAR. Bank is a business entity that is very risky, especially on credit risk, therefore investor should consider the ratio of NPL and LDR in taking investment decisions. ROA and NIM is a measure of the bank's profitability rate which will have an enormous effect on the rising value of the firm because this ratio can show current and future benefits. CAR is a ratio that measures the capital capability of banks the higher the CAR value, the higher the capital level so that much of the funds available for lending to attract investors and trigger a rise in stocks. The purpose of this study is to determine and explain the effect simultaneously and the most dominant influence among the factors of bank soundness to the value of the company, The type of research used is quantitative explanatory research. This research uses the population of Foreign Exchange Private Banks listed on BEI before and / or in 2013. The independent variables used in this study are the bank soundness level defined by NPL, LDR, ROA, NIM, and CAR on the value of the company (Tobins's Q) . Multiple linear regression statistical analysis was used in this study to process data assisted by IBM SPSS Statictic 23.0 The results of this study indicate that NPL, LDR, ROA, NIM, CAR to the value of the company contributed 36.2% and the remaining 63.8% influenced by other factors that do not exist in this study. The result of simultaneous test (F test) shows that NPL, LDR, ROA, NIM, CAR have significant effect to company value. While the result of Test T shows ROA is the most dominant factor affect the value of the company. Based on the results of the research to improve the performance of Commercial Banks Foreign Private Bank is to perform operational cost efficiency, for investors who will invest their shares should consider the ratio of income profile, especially ROA and increase the risk profile of bad loans by credit terms, additional credit facilities, Disciplinary loans and a guarantee for credit.

Item Type:	Thesis (Sarjana)
Identification Number:	SKR/FIA/2017/525/051706826
Subjects:	300 Social sciences > 332 Financial economics > 332.1 Banks
Divisions:	Fakultas Ilmu Administrasi > Ilmu Administrasi Bisnis / Niaga
Depositing User:	Kustati
Date Deposited:	16 Nov 2017 06:21
Last Modified:	15 Jun 2022 04:22
URI:	http://repository.ub.ac.id/id/eprint/5644

Text AMALIA SABRINA IRIANTI.pdf Download (16MB)

Actions (login required)

View Item