Pengaruh Permodalan, Risiko Likuiditas, Tata Kelola Perusahaan Terhadap Kinerja Keuangan Dimediasi oleh Pertumbuhan Kredit (Studi Bank Umum Konvensional di Bursa Efek Indonesia).

Suwarta, - and Prof. Dr. Moeljadi,, SE., SU. and Dr. Siti Aisjah,, SE., MS. and Dr. Achmad Helmy Djawahir,, SE., MM (2021) Pengaruh Permodalan, Risiko Likuiditas, Tata Kelola Perusahaan Terhadap Kinerja Keuangan Dimediasi oleh Pertumbuhan Kredit (Studi Bank Umum Konvensional di Bursa Efek Indonesia). Doctor thesis, Universitas Brawijaya.

Abstract

Penelitian ini menguji kinerja keuangan Bank di Indonesia di mana secara individual masih banyak bank yang memiliki kinerja keuangan di bawah rata-rata industri. Kinerja keuangan dipengaruhi oleh permodalan, risiko likuiditas dan tata kelola perusahaan. Fenomena tingkat permodalan dan risiko likuiditas yang relatif tinggi serta keunikan penilaian tata kelola perusahaan mendorong pemilihan faktor-faktor tersebut untuk diteliti lebih lanjut. Penelitian ini memasukkan pertumbuhan kredit yang secara teori berperan penting terhadap kinerja keuangan untuk mengisi gap pada model penelitian sebelumnya. Penelitian ini dilakukan pada Bank Umum Konvensional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia dengan periode pengamatan tahun 2015-2019. Bank yang dianalisis berjumlah 33 Bank berdasarkan kriteria populasi sampel. Metode analisis menggunakan analisis regresi data panel dan analisis jalur (path analysis). Hasil penelitian menunjukkan bahwa permodalan dan tata kelola perusahaan yang baik merupakan aspek penting yang menunjang kinerja keuangan Bank. Penyaluran kredit yang melampaui batasan risiko likuiditas menyebabkan risiko likuiditas tidak berpengaruh terhadap kinerja keuangan, permodalan tidak berpengaruh terhadap pertumbuhan kredit dan pertumbuhan kredit tidak mampu memediasi pengaruh permodalan dan risiko likuiditas terhadap kinerja keuangan. Keterbatasan dari penelitian ini adalah belum memisahkan pengujian hipotesis secara terpisah antara Bank yang tidak melampui batasan maksimum risiko likuiditas dan Bank yang melampaui batasan risiko likuiditas.

English Abstract

The objective of this study is to assess the financial performance of banks in Indonesia since, individually, there are many of those having the financial performance of below the industrial average. Financial performance is influenced by capital, liquidity risks, and corporate governance. The relatively high capital level and liquidity risk and the uniqueness of corporate governance assessments have encouraged the selection of those factors to be examined further. This research includes credit growth, which theoretically influential for financial performance, to fill gaps in previous research models. This research was conducted on 33 conventional commercial banks listed in the Indonesia Stock Exchange, which were examined from 2015-to 2019, based on the sample criteria. The data was analyzed using panel data regression and path analysis. This study finds that capital and good corporate governance are important aspects that support bank’s financial performance. Credits that are distributed surpassing the limit of liquidity risk make the liquidity risks do not affect financial performance, capital does not influence credit growth, and credit growth is not able to mediate the effect of capital and liquidity risks on financial performance. This research is limited in that it does not separate between hypothesis testing for banks not surpassing the maximum limit for liquidity risks and that for banks surpassing the said limit.

Item Type:	Thesis (Doctor)
Identification Number:	062102
Uncontrolled Keywords:	kinerja keuangan, permodalan, risiko likuiditas, tata kelola, pertumbuhan kredit,financial performance, capital, liquidity risk, governance, credit growth
Subjects:	600 Technology (Applied sciences) > 657 Accounting
Divisions:	S2/S3 > Doktor Ilmu Manajemen, Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Depositing User:	soegeng sugeng
Date Deposited:	10 Jan 2022 07:33
Last Modified:	24 Feb 2022 04:06
URI:	http://repository.ub.ac.id/id/eprint/188091

Text (DALAM MASA EMBARGO) Suwarta.pdf Restricted to Registered users only until 31 December 2023. Download (5MB)

Actions (login required)

View Item