Febrianti WP, Selly (2013) Perbandingan Komparatif Tingkat Kesehatan 6 Bank Terbesar di Indonesia dengan Menggunakan Pendekatan RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital) (Studi pada 6 Bank Terbesar di Indonesia periode 2009-2011). Sarjana thesis, Universitas Brawijaya.
Abstract
PT. Bank Mandiri, Tbk, PT. Bank BRI, TBk, PT. Bank BCA, Tbk, PT. Bank BNI, Tbk, PT. Bank CIMB Niaga, Tbk, dan PT. Bank Danamon, Tbk. merupakan enam bank terbesar di Indonesia berdasarkan total aset dan market share yang dimilikinya. Bank Indonesia yang bertindak untuk mengawasi kesehatan bank di Indonesia, menerbitkan peraturan baru pada tahun 2011 tentang pendekatan RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital) untuk menilai tingkat kesehatan bank, termasuk tingkat kesehatan enam bank terbesar di Indonesia Saat ini. Tujuan penelitian yang dilakukan adalah untuk mengetahui tingkat kesehatan dan peringkat rasio masing-masing bank dengan menggunakan pendekatan RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital), yaitu dengan difokuskan menghitung rasio ROA dan rasio NIM untuk faktor rentabilitas pada periode 2009-2011 dan menghitung rasio CAR untuk faktor permodalan pada periode 2009-2011. Metode analisis yang digunakan adalah metode analisis deskriptif dengan pendekatan, kuantitatif, dengan menganalisis faktor rentabilitas (Earning) melalui analisis rasio RON rasio NIM, dan menganalisis faktor permodalan (Capital) melalui analisis rasio CAR, sedangkan faktor risk profile dan good corporate governance tidak dapat dianalisis karena merupakan data rahasia dari masing-masing bank. Penilaian terhadap faktor earnings didasarkan pada dua rasio yaitu rasio laba sebelum pajak terhadap rata-rata total aset atau Return on Asset (ROA) dan rasio pendapatan bunga bersih terhadap rata-rata total aset atau Net Interest Margin (NM). Rasio ROA dikatakan sehat jika prosentasenya diatas 1,22%, sedangkan rasio NIM dapat dikatakan sehat jika prosentasenya diatas 2%. Penilaian terhadap faktor Capital didasarkan pada rasio kecukupan modal yang memperlihatkan seberapa jauh seluruh aktiva yang mengandung atau menghasilkan risiko atau Capital Adequacy Ratio (CAR). Rasio CAR dapat dikatakan sehat jika prosentasenya diatas 8%. Setelah diketahui nilai masing-masing rasio, akan diperingatkan masing-masingnya sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia. Berdasarkan hasil analisis, dapat diketahui bahwa nilai masing-masing rasio dari enam bank terbesar di Indonesia ini rata-rata masuk dalam peringkat pertama dengan hasil yang fluktuatif setiap tahunnya. Analisis tingkat kesehatan terhadap enam bank dengan meggunakan metode perhitungan terbaru dari Bank Indonesia, yaitu metode RGEC menunjukkan adanya tren penurunan dari beberapa bank atas nilai rasionya dari tahun ke tahun ataupun kenaikan nilai rasio dari tahun ke tahun.
English Abstract
PT. Bank Mandiri, Tbk, PT. Bank BRI, TBk, PT. Bank BCA, Tbk, PT. Bank BNI, Tbk, PT. Bank CIMB Niaga, Tbk, dan PT. Bank Danamon, Tbk. is the six largest bank in Indonesia in terms of total assets and its market share. Bank Indonesia, which acts to control on the health of banks in Indonesia, issued new regulations in 2011 concerning the approach RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital) to assess the health level of the bank, including the health of the six largest banks in Indonesia. The purpose of this research is to determine the level of health and ranking the ratio of each bank using RGEC approach (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, and Capital), with the focus calculating ROA and NIM ratios for profitability factors in the period 2009 - 2011 and calculates the ratio of capital factor in the CAR for the period 2009-2011. The analysis method used is descriptive analysis method with a quantitative approach, by analyzing the profitability factor (Earning) through the analysis ratio of ROA, NIM ratios, and analyze capital factor (Capital) through the analysis ratio of CAR, whereas the risk factor profile and good corporate governance can not be analyzed because it is confidential data from each bank. Assessment of earnings based on two factors, namely the ratio of the ratio of profit before tax to average total assets or return on assets (ROA) and the ratio of net interest income to average total assets or net interest margin (NIM). ROA as healthy if the percentage is above 1.22%, while the ratio of healthy NIM can be said if the percentage is above 2%. Assessment of Capital factors based on capital adequacy ratio that shows how much all the assets that contain or produce risk or Capital Adequacy Ratio (CAR). CAR ratio can be as healthy if the percentage is above 8%. Now we know the value Of each ratio, each will be warned in accordance with Bank Indonesia. Based on the analysis, it can be seen that the ratio of the value of each of the six largest banks in Indonesia is the average in the first rank with the results fluctuate each year. Analysis of the health level of the six banks is by using the latest methods of calculation of Bank Indonesia, the method RGEC showed a downward trend from several banks on the value of the ratio from year to year or the increase in value of the ratio from year to year.
| Item Type: | Thesis (Sarjana) |
|---|---|
| Identification Number: | SKR/FIA/2013/643/051808106 |
| Uncontrolled Keywords: | -Bank |
| Subjects: | 300 Social sciences > 332 Financial economics > 332.1 Banks |
| Divisions: | Fakultas Ilmu Administrasi > Ilmu Administrasi Bisnis / Niaga |
| Depositing User: | soegeng sugeng |
| Date Deposited: | 01 Aug 2019 03:36 |
| Last Modified: | 25 Oct 2021 08:02 |
| URI: | http://repository.ub.ac.id/id/eprint/165492 |
Preview |
Text
Selly Febrianti WP.pdf Download (1MB) | Preview |
Actions (login required)
 |
View Item |