Nurcahyani, Lia (2014) Penentuan Model Premi Dengan Metode Individual Level Premium Dan Individual Aggregate Pada Asuransi Dana Pensiun. Sarjana thesis, Universitas Brawijaya.
Abstract
Saat ini hampir seluruh perusahaan menyelenggarakan program Dana Pensiun. Setiap lembaga memiliki metode perhitungan aktuaria yang berbeda untuk menghitung pendanaan Dana Pensiun. Metode perhitungan aktuaria terbagi dalam dua kelompok yaitu Metode Accrued Benefit Cost dan Metode Projected Benefit Cost. Pada skripsi ini dibahas penentuan model premi dengan metode individual level premium dan individual aggregate yang merupakan kelompok dari metode Projected Benefit Cost. Prinsip ekuivalensi dana pensiun merupakan model dasar yang digunakan pada setiap metode perhitungan aktuaria, yaitu nilai sekarang dari iuran normal yang akan datang sama dengan nilai sekarang dari manfaat yang akan datang. Pada metode individual level premium, nilai sekarang dari premi atau iuran normal dimulai pada usia a tahun dengan batasan n tahun. Sedangkan pada metode individual aggregate, hampir serupa dengan metode individual level premium hanya saja iuran normal yang akan datang akan dibayar untuk kelebihan dari nilai sekarang manfaat pensiun atas dana atau saham yang ada, dimana perhitungan iuran normal tersebut dimulai pada saat valuasi yaitu pada usia x.
English Abstract
Nowadays, almost all companies implement the Pension Fund program. Each institution has a different actuary calculation method to calculate funding of the Pension Fund. Actuarial calculation methods are divided into two groups: Accrued Benefit Cost Method and the Projected Benefit Cost Method. In this bachelor thesis discussed the determination of the premium models with individual level premium method and individual aggregate, which are groups of the Projected Benefit Cost. The principle of equivalence of the pension fund is the basic model used in the actuarial calculation of each method, which the present value of future normal cost equal to the present value of future benefit. At the individual level premium method, the present value of premiums or normal cost began at age a with limit n years. Whereas the individual aggregate methods, almost similar to the individual level premium method, however future normal cost will be paid for the excess of the present value of pension benefits over the existing funds, with the calculation of the normal cost get started at valuation is at age x.
| Item Type: | Thesis (Sarjana) |
|---|---|
| Identification Number: | SKR/MIPA/2014/100/051401272 |
| Subjects: | 500 Natural sciences and mathematics > 510 Mathematics |
| Divisions: | Fakultas Matematika dan Ilmu Pengetahuan Alam > Matematika |
| Depositing User: | Budi Wahyono Wahyono |
| Date Deposited: | 24 Feb 2014 13:50 |
| Last Modified: | 25 Oct 2021 02:41 |
| URI: | http://repository.ub.ac.id/id/eprint/153716 |
Preview |
Text
Skripsi_Lia_Nurcahyani.pdf Download (2MB) | Preview |
Actions (login required)
 |
View Item |