Pambudi, Setyo (2018) Analisis Kinerja Bank Umum Syariah Dengan Metode Risk Based Bank Rating (RBBR) Untuk Mengetahui Tingkat Kesehatan Bank (Studi pada Bank Umum Syariah yang Terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Periode 2014-2016). Sarjana thesis, Universitas Brawijaya.
Abstract
Kesehatan bank umum Syariah diperlukan agar tidak terjadi krisis perbankan. Kinerja keuangan bank umum Syariah dapat dinilai dari hasil penilaian tingkat kesehatan bank dengan menggunakan metode RBBR. Tingkat kesehatan bank wajib dilaporkan oleh pihak bank kepada OJK selaku pengawas lembaga jasa keuangan. Hal ini berdasarkan peraturan OJK Nomor 4/POJK.03/2016 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum. Penelitian ini menganalisis kesehatan bank umum Syariah dengan metode Risk Based Bank Rating (RBBR) yang mengandung 4 faktor yaitu faktor profil risiko yang dinilai dari risiko kredit (rasio NPL), faktor Good Corporate Governance (CGC), faktor earnings yang dinilai dari ROA (rasio ROA), dan faktor capital (CAR) yang dinilai dari rasio CAR. Penelitian ini dilakukan pada 7 bank umum Syariah yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia periode 2014-2016 yang menjadi sampel penelitian. Hasil penelitian menunjukkan bahwa selama periode 2014-2016 bank umum Syariah di Indonesia secara umum berada pada kondisi sehat. Hal ini tercermin dari kinerja keuangan yang menunjukkan rasio positif untuk beberapa bank umum Syariah. Namun terdapat dua bank umum Syariah yang secara umum berada pada kondisi cukup sehat yaitu Bank Muamalat, dan Bank Maybank Syariah. Kondisi cukup sehat pada Bank Muamalat dikarenakan rata-rata predikat rasio ROA yang kurang baik. Kondisi cukup sehat juga terjadi pada Bank Maybank Syariah. Hal ini karena rata-rata predikat rasio ROA selama periode 2014 hingga 2016 Bank Maybank Syariah mendapat predikat tidak baik. Secara umum bank umum Syariah yang sehat adalah Bank Syariah Mandiri, Bank BNI Syariah, Bank BRI Syariah, dan Bank Bukopin Syariah. Dengan nilai rasio NPL, GCG, ROA, dan CAR yang secara umum mendapat predikat baik menyebabkan keempat bank tersebut mendapat predikat bank dengan kondisi sehat. Berdasarkan tingkat kesehatan bank umum Syariah yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia periode tahun 2014-2016, menunjukkan bahwa ada 1 bank umum Syariah yang direkomendasikan untuk nasabah bank umum Syariah yaitu Bank Panin Dubai Syariah. Hal ini karena secara umum kinerja Bank Dubai Syariah memiliki predikat sangat baik sehingga bank berada pada kondisi sangat sehat.
English Abstract
The healths of Islamic banks is necessary to avoid a banking crisis. The financial performance of Islamic banks can be assessed from the results of the bank soundness rating by using the RBBR method. Bank soundness must be reported by the bank to OJK as the supervisor of the financial services institution. This is based on OJK regulation Number 4 / POJK.03 / 2016 regarding Rating of Bank Commercial Health. This research analyzes the health of Islamic bank with Risk Based Bank Rating (RBBR) method which contains 4 factors that are risk profile factor which is judged from credit risk (NPL ratio), Good Corporate Governance (CGC) factor, earnings factor assessed from ROA (ratio ROA), and capital factor (CAR) which are valued from the CAR ratio. This study was conducted on 7 Islamic banks listed in the Financial Services Authority of the Republic of Indonesia period 2014-2016 which became the research sample. The results show that during the period 2014-2016 Islamic banks in Indonesia are generally in a healthy condition. This is reflected in the financial performance showing a positive ratio for several Islamic commercial banks. However, there are two Islamic banks that are generally in a fairly healthy condition, namely Bank Muamalat and Bank Maybank Islamic. Healthy conditions at Bank Muamalat due to the average predicate of bad ROA ratio. Healthy conditions also occur in Maybank Bank Syariah. This is because the average predicate of ROA ratio during the period 2014 to 2016 Bank Maybank Islamic gets a bad predicate. In general, healthy Islamic banks are Bank Syariah Mandiri, Bank BNI Syariah, Bank BRI Syariah, and Bank Bukopin Syariah. With the value of NPL, GCG, ROA, and CAR ratios that generally get a good predicate, the four banks have a predicate bank with a healthy condition. Based on the health of Islamic banks that are listed with the Financial Services Authority of the Republic of Indonesia for the period 2014-2016, it indicates that there is 1 Islamic bank recommended for Syariah bank customers namely Panin Dubai Syariah Bank. This is because in general the performance of Bank Dubai Syariah has a very good predicate so that the bank is in very healthy condition.
| Item Type: | Thesis (Sarjana) |
|---|---|
| Identification Number: | SKR/FIA/2018/105/051802883 |
| Subjects: | 300 Social sciences > 332 Financial economics > 332.1 Banks |
| Divisions: | Fakultas Ilmu Administrasi > Ilmu Administrasi Bisnis / Niaga |
| Depositing User: | Yusuf Dwi N. |
| Date Deposited: | 04 Apr 2018 02:53 |
| Last Modified: | 26 Oct 2021 03:51 |
| URI: | http://repository.ub.ac.id/id/eprint/9151 |
Preview |
Text
8. LAMPIRAN .pdf Download (10MB) | Preview |
Preview |
Text
BAB V.pdf Download (17kB) | Preview |
Preview |
Text
BAB I.pdf Download (533kB) | Preview |
Preview |
Text
BAB IV.pdf Download (513kB) | Preview |
Preview |
Text
DAFTAR PUSTAKA.pdf Download (384kB) | Preview |
Preview |
Text
BAGIAN DEPAN.pdf Download (744kB) | Preview |
Preview |
Text
BAB II.pdf Download (705kB) | Preview |
Preview |
Text
BAB III.pdf Download (387kB) | Preview |
Actions (login required)
 |
View Item |